Анализируем инвестирования в криптовалюту

09:03, 23 мая 2021 644

Криптовалюта - популярное направление инвестиций. Вложение денег в цифровые монеты может обеспечить большую прибыль, которая намного превышает доходность самых эффективных бизнес-проектов и банковских вкладов. За последний год стоимость Bitcoin увеличилась почти в 10 раз и в долгосрочной перспективе продолжит расти. Однако, первая цифровая монета далеко не самая прибыльная. Давайте рассмотрим инвестиционные возможности популярных криптовалют чтобы понять, в какие из них выгоднее всего вкладывать деньги.

Показатели инвестиционной привлекательности криптовалют

Оценивая инвестиционную привлекательность цифровых монет следует проанализировать:

перспективность;
ликвидность;
безопасность;
проблему, которую призвана решать криптовалюта.

Чтобы определить потенциал того или иного альткоина, необходимо четко понимать, какую задачу решает цифровая монета, а также имеет ли эта проблема отношение к реальности или же является идеей, оторванной от жизни.

Также необходимо навести справки о команде разработчиков, выяснив:

какие конкретные личности работают над проектом;
есть ли за плечами разработчиков успешно реализованные проекты;
планы разработчиков на будущее.

Оценить перспективы криптовалюты и ее инвестиционную привлекательность поможет такой показатель, как количество цифровых монет. В частности, уже известно, что общий объем эмиссии биткоинов за все время составит 21 миллион монет. Так как сокращение предложения вызывает рост цен, стоимость BTC в дальнейшем будет расти.

Рассматривая инвестиционные возможности новых альткоинов, следует учитывать простоту их покупки и продажи. Нужно понимать, что шансы на стремительный рост намного выше у криптовалют, которые входят в листинг крупнейших бирж, чем у цифровых монет с ограниченным хождением.

Как сформировать криптовалютный портфель

Вкладывать средства только в один вид цифровых монет рискованно и нецелесообразно. Рекомендуется сформировать инвестиционный портфель из нескольких криптовалют, который будете включать:

50% надежных активов (популярные цифровые валюты, имеющие большую капитализацию);
50% рисковых активов (новые криптовалюты, имеющие большой потенциал).

Делая выбор в пользу того или иного цифрового актива, инвестор должен четко оценить свою готовность рисковать и на основании этого формировать инвестиционный портфель. Например, инвестиционный портфель, который характеризуется умеренным риском, включает:

30% - BTC;
20% - ETH;
10% - LTC;
40% - другие альткоины, входящие в Топ-20.

Сравнение прибыльности цифровых активов

Чтобы рассчитать инвестиционную привлекательность той или иной криптовалюты, рассмотрим конкретный пример и определим сумму прибыли, которую принесла инвестору каждая цифровая монета. Для анализа возьмем 6 популярных криптовалют:

Binance Coin (BNB);
VeChain (VET);
Ethereum (ETH);
Bitcoin (BTC);
Litecoin (LTC);
Bitcoin Cash (BCH).

Предположим, что инвестор в течение двух лет с апреля 2019 года по март 2021 года ежемесячно 5-го числа вкладывал в покупку каждой из шести криптовалют по 100$. Сумма инвестиции в каждую криптовалюту за 2 года составила 2.400$. Благодаря ежемесячному инвестированию за 24 месяца было куплено:

	USD сумма инвестиции	Binance Coin	VeChain	Ethereum	Bitcoin	Litecoin	Bitcoin Cash
1	100	5,14047214	13303,17946	0,6041754067	0,01985434397	1,127677139	0,3417154493
2	100	4,344057523	15544,84688	0,6118052759	0,01725414589	1,316060184	0,3401968629
3	100	3,225154762	12981,95508	0,4047747062	0,01278080801	0,9629338916	0,2510146722
4	100	3,05687328	13363,62421	0,3472252026	0,009108745671	0,8449335028	0,2496789104
5	100	3,569914035	19036,74091	0,4269580875	0,008470518103	1,032688217	0,2883847009
6	100	4,393460966	25471,21752	0,5739963589	0,009455788007	1,529155592	0,3414181539
7	100	6,359874787	29256,87537	0,5670492758	0,01226768006	1,759204581	0,4480982495
8	100	4,825166369	20350,02035	0,5282503842	0,01070374176	1,579709828	0,340475512
9	100	6,344034853	14465,49978	0,6700212711	0,01342586868	2,207425603	0,4688468257
10	100	7,086660432	18168,60465	0,7338007306	0,01349287783	2,296042172	0,4462362775
11	100	5,204253957	15368,06516	0,4896434534	0,01040212122	1,379441573	0,2262401733
12	100	4,80722291	16361,25654	0,4361704119	0,0110147168	1,61172147	0,2965204992
13	100	7,281138444	30750,3075	0,696637663	0,01472509123	2,458806448	0,4310382246
14	100	5,910244078	22650,05663	0,4836188642	0,0111073219	2,137334058	0,4088435877
15	100	5,653299215	14865,46752	0,4145559121	0,01034604071	2,125256407	0,3894757392
16	100	6,45985401	6996,921355	0,4392426461	0,01102056811	2,403957337	0,4507686749
17	100	4,285184514	5304,195619	0,2490098274	0,008512795476	1,694607697	0,3395739867
18	100	5,133795173	8254,911672	0,2982759018	0,009833259967	2,1013111	0,4438510412
19	100	3,489329873	8775,77885	0,2822649277	0,009255830317	2,156130265	0,4496688996
20	100	3,613257316	10274,32446	0,241506604	0,00641854761	1,704201796	0,4007256051
21	100	3,363663713	5715,918834	0,1676177693	0,005220778773	1,203098281	0,3456516746
22	100	2,396093409	3583,073561	0,09090858678	0,002941831487	0,6305378086	0,238226758
23	100	1,473935673	3116,041381	0,05818517371	0,002621623085	0,6457769908	0,2239847869
24	100	0,4417496557	1917,91331	0,06521987164	0,002043848534	0,5532025699	0,2004048952
итого за 24 месяца	2400	107,8586911	335876,7966	9,880914312	0,2422788932	37,46121451	8,36104016
USD		24.416	17.512	15.150	11.854	6.771	4.172
итого за первые 12 месяца	1200	58,35714601	213671,8859	6,393870565	0,148231356	17,64699375	4,038826287
USD		1.213	1.305	1.465	1.345	1.094	1.362
итого за вторые 12 месяца	1200	49,50154507	122204,9107	3,487043748	0,0940475372	19,81422076	4,322213874
USD		11.205	6.371	5.346	4.601	3.581	2.156
		BNB	VET	ETH	BTC	LTC	BCH

Сравнив объемы приобретения цифровых монет за первые 12 месяцев и за вторые 12 месяцев, можно сделать вывод, что курс каждой криптовалюты вырос за 2 года. Несмотря на периодические проседания курса, курс каждой цифровой монеты показал существенный прирост - объем цифрового актива, который можно было приобрести за 100$ в начале периода инвестирования существенно выше, чем в конце. Таким образом, вложение средств с апреля 2019 года по март 2021 года в каждую из шести рассматриваемых криптовалют было прибыльным.Чтобы понять, сколько денег было заработано на инвестировании, определим стоимость криптовалюты в долларах, зафиксировав прибыль в конце анализируемого периода, а также по итогам каждых 12 месяцев. Переведя цифровые монеты в доллары по актуальному на тот момент курсу, получаем:

	Binance Coin	VeChain	Ethereum	Bitcoin	Litecoin	Bitcoin Cash
Стоимость криптовалюты, купленной за первые 12 месяцев	1.213	1.305	1.465	1.345	1.094	1.362
Стоимость криптовалюты, купленной за вторые 12 месяцев	11.205	6.371	5.346	4.601	3.581	2.156
Общая стоимость криптовалюты, купленной за 2 года	24.416	17.512	15.150	11.854	6.771	4.172

Чтобы понять, насколько прибыльным было инвестирование средств в ту или иную цифровую монету, определим общую прибыль от вложения денег за 2 года и отдельно за каждые 12 месяцев. Напомним, всего в каждый вид криптовалюты было вложено 2.400$, по 1.200$ за каждый год. Определив разницу между стоимостью купленных цифровых монет и расходами на их приобретение по периодам, получаем:

	Полученная прибыль	Темпы прироста курса, %	Полученная прибыль	Темпы прироста курса, %	Полученная прибыль	Темпы прироста курса, %	Полученная прибыль	Темпы прироста курса, %	Полученная прибыль	Темпы прироста курса, %	Полученная прибыль	Темпы прироста курса, %
Стоимость криптовалюты, купленной за первые 12 месяцев	14	1,16	105	8,83	265	22,16	145	12,15	-105	-8,76	162	13,51
Стоимость криптовалюты, купленной за вторые 12 месяцев	10.005	833,82	5.171	430,98	4.146	345,55	3.401	283,46	2.381	198,48	956	79,73
Общая стоимость криптовалюты, купленной за 2 года	22.016	1.934,69	15.112	1.359,38	12.750	1162,51	9.454	887,84	4.371	464,31	1.772	247,67

Как видно из таблицы, первые 12 месяцев с апреля 2019 года по март 2020 года для всех криптовалют нельзя назвать удачными. Самые худшие показатели продемонстрировал Litecoin, инвестиция в которой оказалась убыточной – цифровая монета подешевела на 8,76%, вследствие чего инвестор, вложивший в ее покупку 1.200$, потерял 105$.

Наиболее выгодным в первые 12 месяцев оказалось инвестирование в Ethereum, который подорожал на 22,16%, что обеспечило инвестору прибыль в размере 265$. Прибыльность остальных криптовалют оказалась сопоставимой со ставками по банковским вкладам, при том, что риски вложения средств в цифровые активы несопоставимы с рисками при размещении денег на депозите.

Однако, во вторые 12 месяцев ситуация на криптовалютном рынке в корне изменилась. За период с апреля 2020 года по март 2021 года курс каждой из шести криптовалют показал существенный рост. Лидером стал Binance Coin, который дал рекордные 833,82%. Прибыль от вложения в Binance Coin 1.200$ – составила 10.006$.

Не отставали и другие криптовалюты, прибавившие в течение года:

VeChain – 430,98%;
Ethereum – 345,55%;
Bitcoin – 283,46%;
Litecoin - 198,48%;
Bitcoin Cash – 79,73%.

Рост курса Litecoin, принесший инвестору 2.381$ прибыли, перекрыл убыток, понесенный в предыдущие 12 месяцев.

Наименее прибыльными оказались инвестиции в Bitcoin Cash, который подрос всего лишь на 79,73%. Однако, обеспечить подобный уровень доходности при реализации коммерческих проектов достаточно сложно, а при размещении средств в банке невозможно.

Если же рассматривать в целом анализируемый период с апреля 2019 года по март 2021 года, прибыль от инвестиций в криптовалюту показала огромный прирост. Основной прирост был обеспечен за счет первых двенадцати месяцев, когда была возможность приобретать цифровые монеты по низкому курсу, который рос очень медленными темпами. Вложения, фактически пролежавшие в течение года «мертвым грузом», с лихвой окупились через год. Лидером снова оказался Binance Coin, курс которого за 24 месяца прибавил 1.934,69%, принеся инвестору прибыль в размере 22.016$. Также отличные результаты обеспечили VeChain и Ethereum, курс которых за 2 года вырос на 1.359,38% и 1.162,51% соответственно.

Что касается первой криптовалюты, инвестирование в нее не было столь удачным. За 2 года Bitcoin показал рост 887,84%, что в 2 раза хуже, чем Binance Coin.

Корзина валют

Конечно угадать какая из валют покажет максимальную выгоду через год два, задача нереальная, поэтому мы бы предложили формировать корзину валют, для снижения рисков. Давайте посмотрим несколько вариантов.

Инвестируем во все 6 валют

Если мы равными долями наши 2.400$ инвестировать в корзину из всех рассматриваемых валют, то спустя 24 месяца обменяв эту корзину назад на доллары, мы получим 13.312$, это +454%. Согласитесь отличный результат. Но к концу первого года инвестированию мы получаем 1298$ - +8%, хороший результат, и обратите внимание инвестиции LTC в первый год отработали в минус.

Инвестируем в 3 наиболее удачные валюты

Мы получаем 19026$ - +692%. А за первый год 1328$ - +11%

Инвестируем в 3 наименее удачные валюты

Мы получаем 7599$ - +216%. Тоже отличный результат. А за первый год 1267$ - +6%

Заключение

При инвестировании не стоит останавливаться на самых популярных валютах, а рассматривать и остальные, которые как оказалось могут быть более прибыльными. На данный момент существуют десятки криптовалют, изучайте и анализируйте их, расширяйте вашу валютную корзину, чтобы снизить риски.