Анализируем инвестирования в криптовалюту

Криптовалюта - популярное направление инвестиций. Вложение денег в цифровые монеты может обеспечить большую прибыль, которая намного превышает доходность самых эффективных бизнес-проектов и банковских вкладов. За последний год стоимость Bitcoin увеличилась почти в 10 раз и в долгосрочной перспективе продолжит расти. Однако, первая цифровая монета далеко не самая прибыльная. Давайте рассмотрим инвестиционные возможности популярных криптовалют чтобы понять, в какие из них выгоднее всего вкладывать деньги.

Показатели инвестиционной привлекательности криптовалют

Оценивая инвестиционную привлекательность цифровых монет следует проанализировать:

  • перспективность;
  • ликвидность;
  • безопасность;
  • проблему, которую призвана решать криптовалюта.

Чтобы определить потенциал того или иного альткоина, необходимо четко понимать, какую задачу решает цифровая монета, а также имеет ли эта проблема отношение к реальности или же является идеей, оторванной от жизни.

Также необходимо навести справки о команде разработчиков, выяснив:

  • какие конкретные личности работают над проектом;
  • есть ли за плечами разработчиков успешно реализованные проекты;
  • планы разработчиков на будущее.

Оценить перспективы криптовалюты и ее инвестиционную привлекательность поможет такой показатель, как количество цифровых монет. В частности, уже известно, что общий объем эмиссии биткоинов за все время составит 21 миллион монет. Так как сокращение предложения вызывает рост цен, стоимость BTC в дальнейшем будет расти.

Рассматривая инвестиционные возможности новых альткоинов, следует учитывать простоту их покупки и продажи.  Нужно понимать, что шансы на стремительный рост намного выше у криптовалют, которые входят в листинг крупнейших бирж, чем у цифровых монет с ограниченным хождением.

Как сформировать криптовалютный портфель

Вкладывать средства только в один вид цифровых монет рискованно и нецелесообразно. Рекомендуется сформировать инвестиционный портфель из нескольких криптовалют, который будете включать:

  • 50% надежных активов (популярные цифровые валюты, имеющие большую капитализацию);
  • 50% рисковых активов (новые криптовалюты, имеющие большой потенциал).

Делая выбор в пользу того или иного цифрового актива, инвестор должен четко оценить свою готовность рисковать и на основании этого формировать инвестиционный портфель. Например, инвестиционный портфель, который характеризуется умеренным риском, включает:

  • 30% - BTC;
  • 20% - ETH;
  • 10% - LTC;
  • 40% - другие альткоины, входящие в Топ-20.

Сравнение прибыльности цифровых активов

Чтобы рассчитать инвестиционную привлекательность той или иной криптовалюты, рассмотрим конкретный пример и определим сумму прибыли, которую принесла инвестору каждая цифровая монета. Для анализа возьмем 6 популярных криптовалют:

  • Binance Coin (BNB);
  • VeChain (VET);
  • Ethereum (ETH);
  • Bitcoin (BTC);
  • Litecoin (LTC);
  • Bitcoin Cash (BCH).

Предположим, что инвестор в течение двух лет с апреля 2019 года по март 2021 года ежемесячно 5-го числа вкладывал в покупку каждой из шести криптовалют по 100$. Сумма инвестиции в каждую криптовалюту за 2 года составила 2.400$. Благодаря ежемесячному инвестированию за 24 месяца было куплено:

USD сумма инвестицииBinance CoinVeChainEthereumBitcoinLitecoinBitcoin Cash
11005,1404721413303,179460,60417540670,019854343971,1276771390,3417154493
21004,34405752315544,846880,61180527590,017254145891,3160601840,3401968629
31003,22515476212981,955080,40477470620,012780808010,96293389160,2510146722
41003,0568732813363,624210,34722520260,0091087456710,84493350280,2496789104
51003,56991403519036,740910,42695808750,0084705181031,0326882170,2883847009
61004,39346096625471,217520,57399635890,0094557880071,5291555920,3414181539
71006,35987478729256,875370,56704927580,012267680061,7592045810,4480982495
81004,82516636920350,020350,52825038420,010703741761,5797098280,340475512
91006,34403485314465,499780,67002127110,013425868682,2074256030,4688468257
101007,08666043218168,604650,73380073060,013492877832,2960421720,4462362775
111005,20425395715368,065160,48964345340,010402121221,3794415730,2262401733
121004,8072229116361,256540,43617041190,01101471681,611721470,2965204992
131007,28113844430750,30750,6966376630,014725091232,4588064480,4310382246
141005,91024407822650,056630,48361886420,01110732192,1373340580,4088435877
151005,65329921514865,467520,41455591210,010346040712,1252564070,3894757392
161006,459854016996,9213550,43924264610,011020568112,4039573370,4507686749
171004,2851845145304,1956190,24900982740,0085127954761,6946076970,3395739867
181005,1337951738254,9116720,29827590180,0098332599672,10131110,4438510412
191003,4893298738775,778850,28226492770,0092558303172,1561302650,4496688996
201003,61325731610274,324460,2415066040,006418547611,7042017960,4007256051
211003,3636637135715,9188340,16761776930,0052207787731,2030982810,3456516746
221002,3960934093583,0735610,090908586780,0029418314870,63053780860,238226758
231001,4739356733116,0413810,058185173710,0026216230850,64577699080,2239847869
241000,44174965571917,913310,065219871640,0020438485340,55320256990,2004048952
итого за 24 месяца2400107,8586911335876,79669,8809143120,242278893237,461214518,36104016
USD24.41617.51215.15011.8546.7714.172
итого за первые 12 месяца120058,35714601213671,88596,3938705650,14823135617,646993754,038826287
USD1.2131.3051.4651.3451.0941.362
итого за вторые 12 месяца120049,50154507122204,91073,4870437480,094047537219,814220764,322213874
USD11.2056.3715.3464.6013.5812.156
BNBVETETHBTCLTCBCH

Сравнив объемы приобретения цифровых монет за первые 12 месяцев и за вторые 12 месяцев, можно сделать вывод, что курс каждой криптовалюты вырос за 2 года. Несмотря на периодические проседания курса, курс каждой цифровой монеты показал существенный прирост - объем цифрового актива, который можно было приобрести за 100$ в начале периода инвестирования существенно выше, чем в конце.  Таким образом, вложение средств с апреля 2019 года по март 2021 года в каждую из шести рассматриваемых криптовалют было прибыльным.Чтобы понять, сколько денег было заработано на инвестировании, определим стоимость криптовалюты в долларах, зафиксировав прибыль в конце анализируемого периода, а также по итогам каждых 12 месяцев. Переведя цифровые монеты в доллары по актуальному на тот момент курсу, получаем:

Binance CoinVeChainEthereumBitcoinLitecoinBitcoin Cash
Стоимость криптовалюты, купленной за первые 12 месяцев1.2131.3051.4651.3451.0941.362
Стоимость криптовалюты, купленной за вторые 12 месяцев11.2056.3715.3464.6013.5812.156
Общая стоимость криптовалюты, купленной за 2 года24.41617.51215.15011.8546.7714.172

Чтобы понять, насколько прибыльным было инвестирование средств в ту или иную цифровую монету, определим общую прибыль от вложения денег за 2 года и отдельно за каждые 12 месяцев. Напомним, всего в каждый вид криптовалюты было вложено 2.400$, по 1.200$ за каждый год. Определив разницу между стоимостью купленных цифровых монет и расходами на их приобретение по периодам, получаем:

Полученная прибыльТемпы прироста курса, %Полученная прибыльТемпы прироста курса, %Полученная прибыльТемпы прироста курса, %Полученная прибыльТемпы прироста курса, %Полученная прибыльТемпы прироста курса, %Полученная прибыльТемпы прироста курса, %
Стоимость криптовалюты, купленной за первые 12 месяцев141,161058,8326522,1614512,15-105-8,7616213,51
Стоимость криптовалюты, купленной за вторые 12 месяцев10.005833,825.171430,984.146345,553.401283,462.381198,4895679,73
Общая стоимость криптовалюты, купленной за 2 года22.0161.934,6915.1121.359,3812.7501162,519.454887,844.371464,311.772247,67

Как видно из таблицы, первые 12 месяцев с апреля 2019 года по март 2020 года для всех криптовалют нельзя назвать удачными. Самые худшие показатели продемонстрировал Litecoin, инвестиция в которой оказалась убыточной – цифровая монета подешевела на 8,76%, вследствие чего инвестор, вложивший в ее покупку 1.200$, потерял 105$.

Наиболее выгодным в первые 12 месяцев оказалось инвестирование в Ethereum, который подорожал на 22,16%, что обеспечило инвестору прибыль в размере 265$. Прибыльность остальных криптовалют оказалась сопоставимой со ставками по банковским вкладам, при том, что риски вложения средств в цифровые активы несопоставимы с рисками при размещении денег на депозите.

Однако, во вторые 12 месяцев ситуация на криптовалютном рынке в корне изменилась. За период с апреля 2020 года по март 2021 года курс каждой из шести криптовалют показал существенный рост. Лидером стал Binance Coin, который дал рекордные 833,82%. Прибыль от вложения в Binance Coin 1.200$ – составила 10.006$.

Не отставали и другие криптовалюты, прибавившие в течение года:

  • VeChain – 430,98%;
  • Ethereum – 345,55%;
  • Bitcoin – 283,46%;
  • Litecoin - 198,48%;
  • Bitcoin Cash – 79,73%.

Рост курса Litecoin, принесший инвестору 2.381$ прибыли, перекрыл убыток, понесенный в предыдущие 12 месяцев.

Наименее прибыльными оказались инвестиции в Bitcoin Cash, который подрос всего лишь на 79,73%. Однако, обеспечить подобный уровень доходности при реализации коммерческих проектов достаточно сложно, а при размещении средств в банке невозможно.

Если же рассматривать в целом анализируемый период с апреля 2019 года по март 2021 года, прибыль от инвестиций в криптовалюту показала огромный прирост. Основной прирост был обеспечен за счет первых двенадцати месяцев, когда была возможность приобретать цифровые монеты по низкому курсу, который рос очень медленными темпами. Вложения, фактически пролежавшие в течение года «мертвым грузом», с лихвой окупились через год. Лидером снова оказался Binance Coin, курс которого за 24 месяца прибавил 1.934,69%, принеся инвестору прибыль в размере 22.016$. Также отличные результаты обеспечили VeChain и Ethereum, курс которых за 2 года вырос на 1.359,38% и 1.162,51% соответственно.

Что касается первой криптовалюты, инвестирование в нее не было столь удачным. За 2 года Bitcoin показал рост 887,84%, что в 2 раза хуже, чем Binance Coin.

Корзина валют

Конечно угадать какая из валют покажет максимальную выгоду через год два, задача нереальная, поэтому мы бы предложили формировать корзину валют, для снижения рисков. Давайте посмотрим несколько вариантов.

Инвестируем во все 6 валют

Если мы равными долями наши 2.400$ инвестировать в корзину из всех рассматриваемых валют, то спустя 24 месяца обменяв эту корзину назад на доллары, мы получим 13.312$, это +454%. Согласитесь отличный результат. Но к концу первого года инвестированию мы получаем 1298$ - +8%,  хороший результат, и обратите внимание инвестиции LTC в первый год отработали в минус.

Инвестируем в 3 наиболее удачные валюты

Мы получаем 19026$ - +692%. А за первый год 1328$ - +11%

Инвестируем в 3 наименее удачные валюты

Мы получаем 7599$ - +216%. Тоже отличный результат. А за первый год 1267$ - +6%

Заключение

При инвестирование не стоит останавливаться на самых популярных валюта, а рассматривать и остальные, которые как оказалось могут быть более прибыльными. На данный момент существуют десятки криптовалют, изучайте и анализируйте их, расширяйте вашу валютную корзину, чтобы снизить риски.

Кредитный калькулятор

Автор

Александр Мендель

Александр Мендель

Соучредитель

Коментарии (0)
Требуется авторизация

Вы должны авторизоваться, чтобы оставить комментарий.