Россиян предупредили о блокировке банковских карт

Российские кредитно-финансовые организации обязаны по законодательству фиксировать подозрительные сделки, а при определении факта мошенничества, полностью блокировать карту клиента. Подробностями с журналистами поделился менеджер продукта по контролю рисков международного платежного провайдера Ecommpay Даниэль Шевский.

По его словам, в каждом банке обязательно функционирует специальный отдел, в задачи которого входит два направления. В первую очередь сотрудники такого отдела противодействуют мошенническим операциям в отношении своих клиентов. А во-вторых, следуют указаниям государственных регуляторов по борьбе с отмыванием денежных средств.

"В первом случае для безопасности клиентов устанавливают различные лимиты на объемы переводимых денег или количество операций. Кроме того, перед тем, как исполнить распоряжение владельца счета, ему предлагают подтвердить свою личность. Например, позвонив в банк", — пояснил эксперт.

Шевский предупредил, что специалистов по безопасности с огромной долей вероятности привлечёт факт большого объёма денежных переводов за короткий промежуток времени. Кроме того, подозрение обязательно вызовет регулярное и частое снятие наличности в одно и то же время.

При выявлении подозрительных транзакций сотрудники каждый раз выясняют, откуда взялись денежные средства, и кому они адресованы. В банках не пропускают ни одной крупной финансовой операции, чтобы отмести все подозрения в их противозаконности. Если подозрения подтверждаются, то перевод оказывает заморожен, а счёт блокируется. Данные санкции продолжат действовать до тех пор, пока банк не получит подтверждения, что операция абсолютно законна, заявил Шевский.

"Подозрения специалистов вызывают случаи, если, например, перевод по счету оказывается существенно больше, чем обычно, а также если деньги приходят из сомнительных юрисдикций, таких, как Египет или Чили", — подытожил эксперт.