Юрист назвал условия блокировки банковского счёта

Чаще всего банковские счета россиян могут быть заблокированы из-за попадания на баланс сравнительно большой суммы денег из непроверенных источников. Согласно требованиям Банка России и Росфинмониторинга, проверкой таких транзакций занимаются не люди, а поисковые алгоритмы. О работе данной системы подробно рассказал гендиректор юридической компании Urvista Алексей Петропольский.

По его словам, статусом сомнительных переводов, подлежащих проверке, наделяются транзакции от юридических лиц и из-за рубежа. Кроме того, специально обученные алгоритмы реагируют на зачисление денежных средств от нестандартных для конкретного физического лица источников.

Петропольский добавил, что однообразные и регулярные действия, производимые с одной и той же суммой, также не останутся без внимания. Например, если в течение нескольких суток на баланс клиента поступают равные суммы, а после этого не менее через 24 часа деньги обналичиваются, то в дело вступают правоохранительные органы. Они начинают действовать в рамках 115 федерального закона, предусматривающего наказание за отмывание денежных средств, полученных преступным путём.

"Очень часто банки сейчас собирают статистику, кто именно снимает с карты, обналичивает денежные средства. В каждом банкомате стоит камера, и если банкоматы фиксируют тот факт, что один человек в течение короткого времени приходит и снимает с карты принадлежащие разным юрлицам денежные средства, то данные карты тоже могут быть заблокированы", — рассказал специалист.

Более того, в ситуации, когда клиент сам приходит в банк, чтобы положить единовременно на свой банковский счёт большую сумму, счёт окажется заблокирован до выявления источников появления средств. Наибольшее внимание будет оказано тем, у кого зафиксированы низкий официальный доход, дополнил Петропольский.

"Также участились случаи, когда налоговая направляет определенные указания. В случае большой разницы между доходами, также может быть осуществлена блокировка банковского счета", — заключил специалист.